Cinco cosas que debe saber sobre el dinero y la cotización
1. ¿Cómo debo realizar un seguimiento de mis gastos personales?
La forma más sencilla de realizar un seguimiento de sus gastos, especialmente su efectivo, es la forma de baja tecnología, con un cuaderno y un bolígrafo. Si llevas el cuaderno contigo, podrás seguir exactamente a dónde va cada dólar: desde un pequeño café camino al trabajo hasta un gasto excesivo en el centro comercial. Si lo prefieres, diaria o semanalmente, puedes transferir tus notas escritas a mano a una hoja de cálculo de computadora.
2. ¿Qué reportes financieros debe tener mi familia?
Cada familia debe dedicar algún tiempo a realizar un seguimiento de su progreso financiero, y la mejor manera de hacerlo es desarrollar algunos reportes financieros que actualizará mensual o semestralmente. Estos reportes incluyen una cotización familiar y un balance general.
3. ¿Cuándo creo y actualizo mi cotización personal?
Las personas deben comenzar a presupuestar y realizar un seguimiento de los gastos tan pronto como comiencen su primer trabajo de tiempo completo. Revise su cotización cada pocos meses y cada vez que ocurran cambios significativos en la vida, como aumentos, matrimonio, nacimiento de hijos y divorcio.
4. ¿Con qué profesionales financieros debo considerar trabajar para ayudar a gestionar mis finanzas personales?
Si descubre que necesita ayuda con sus finanzas, profesionales como asesores fiscales, asesores de crédito, planificadores financieros y abogados pueden ayudarlo. Antes de trabajar con cualquier profesional financiero, cerciorar de verificar sus credenciales. Puede optar por preguntar a sus colegas y familiares si tienen socios financieros de confianza que recomienden. Haga preguntas específicas sobre su historia y áreas de especialización. Finalmente, cerciorar de sentir cómodo con los asesores que elija; Idealmente, serán socios financieros de por vida.
5. ¿Por qué es importante un balance personal?
Un balance general calcula su patrimonio neto comparando sus activos financieros (lo que posee) con sus pasivos financieros (lo que debe). La diferencia entre los dos es su patrimonio neto personal. No se desanime si su patrimonio neto es negativo, tenga en cuenta que esta debe ser una descripción precisa de su situación financiera. Establecer metas es mucho más fácil una vez que sepa cuál es su patrimonio neto actual.
