Las 10 razones principales por las que puede ser auditado por el IRS

Nadie quiere pasar por una auditoría del IRS. Lleva mucho tiempo, es estresante y podría terminar pagando multas elevadas o incluso enfrentando tiempo en la cárcel.

También es muy poco probable que te suceda a ti. En 2019, el IRS auditó solo 771,095 declaraciones de impuestos, lo cual es minúsculo en comparación con el número total de declaraciones cada año. Y, si somos honestos aquí, no es algo que debas temer suponer que no te tergiversaste. El proceso ciertamente no es agradable, pero siempre que tenga los documentos de respaldo necesarios, debería pasar la auditoría sin problemas.

Dicho esto, si se nos diera a elegir entre ser auditado y no ser auditado, creo que todos elegiríamos no auditar. Así que aquí están las diez razones más comunes por las que su declaración podría ser retirada para una auditoría este año.

1. Cometer errores

Los errores son una forma rápida de llamar la atención sobre su declaración: cuanto mayor sea el error, más probabilidades hay de que se detecte y más probabilidades hay de que usted tenga que intentar explicarlo en una auditoría.

Desafortunadamente, los errores tipográficos u otros errores no intencionales pueden ser tan costosos como los intencionales (también conocidos como fraude), así que revise sus declaraciones detenidamente antes de enviarlas. Y si hay algún elemento de la devolución que no entiendes del todo, pregúntale a un profesional. (¡También hay un montón de software de declaración de impuestos para ayudarte!)

2. Ganar mucho dinero

Cuanto más dinero tenga, más probable es que lo auditen. Lo cual tiene sentido, honestamente, porque cuanto más rico sea, más complicada será su presentación y más dólares de impuestos estarán en juego. 

No importa cuán altos o bajos sean sus ingresos, siempre es importante cerciorar de que sus declaraciones sean correctas y estén totalmente respaldadas, solo tenga en cuenta que cuanto más dinero gane, más probabilidades tendrá de tener que demostrarlo.

3. No declarar todos sus ingresos

A principios de cada año, debe recibir una copia de todos los formularios W-2 y 1099 correspondientes, detallando todos sus ingresos del año anterior. El IRS también recibe esta información. Si su declaración no incluye ninguno de los ingresos enumerados en los formularios W-2 y 1099, la computadora del IRS marca su declaración y es muy probable que se realice una auditoría.

4. Reclamar demasiado en donaciones caritativas

Dar se siente bien, pero en lo que respecta al IRS, dar demasiado puede parecer algo sospechoso. Si sus donaciones caritativas exceden con creces el promedio (normalmente alrededor del 3% de sus ingresos totales), esto puede provocar que su declaración sea marcada.

La clave para deducir las donaciones caritativas es cerciorar de tener tasaciones de los artículos que donó; donar solo a organizaciones sin fines de lucro que puedan proporcionarle un recibo por la transacción; Y cerciorar de incluir un Formulario 8283 completo para todos los artículos valorados en más de $250.

5. Reclamar una deducción por oficina en casa

Las deducciones comerciales en general son un poco difíciles de navegar y, por lo general, atraen atención adicional del IRS. Si trabaja desde casa (lo que muchos de nosotros hacemos ahora) o usa su hogar como su lugar principal de negocios, puede deducir los gastos relacionados con el uso comercial de su hogar, incluido el alquiler / hipoteca, el seguro, las reparaciones, los servicios públicos, etc.

Sin embargo, tenga en cuenta que el IRS define una oficina en el hogar como un espacio dentro de su hogar empleado "exclusiva y de manera regular para su comercio o negocio". Un dormitorio de invitados empleado exclusivamente como oficina contaría, pero si trabajas desde el sofá todos los días, no podrías reclamar la sala de estar como tu oficina en casa.

6. Reclamar demasiados gastos comerciales

Los contribuyentes que trabajan por cuenta propia, en general, representan el mayor riesgo de ingresos no declarados y gastos declarados en exceso. Tenga cuidado al completar sus deducciones del Anexo C y recuerde que los gastos comerciales elegibles deben ser ordinarios y necesarios.

Mientras tanto, si reclama comidas de negocios, viajes o entretenimiento, almacene sus recibos y esté preparado para corroborar la validez de sus reclamos.

7. Reclamación de pérdidas de alquiler

En términos generales, el IRS suele definir el alquiler como una actividad pasiva , lo que significa que no estás realizando un servicio de forma activa, simplemente estás en posesión de un activo que puede o no generar ingresos. No puede reclamar pérdidas por actividades pasivas y, al hacerlo, probablemente será objeto de una auditoría.

Hay dos excepciones a esto. Si participa activamente (definido como poseer al menos el 10 por ciento de dicha propiedad, tomar decisiones de administración y organizar servicios o proporcionarlos usted mismo) en el alquiler de una propiedad, puede reclamar hasta $25,000 en pérdidas contra sus ingresos regulares. (Sin embargo, si su ingreso bruto ajustado es superior a $150,000, no podrá reclamar ninguna pérdida de alquiler).

Además, si usted es un profesional de bienes raíces (corredor, propietario, etc.) y más del 50% de su tiempo de trabajo (así como un mínimo de 750 horas anuales) se dedica a trabajar en la industria de bienes raíces, entonces no hay límite para la cantidad de pérdidas que puede reclamar.

8. Reclamar una pérdida por una actividad de "pasatiempo"

Lo que separa un negocio de un pasatiempo a los ojos del IRS es la expectativa razonable de obtener ganancias. Un pasatiempo costoso que no se trata como un negocio (carreras de autos, cría de caballos) puede resultar en pérdidas financieras, pero si intenta reclamar tales pérdidas en su declaración, es posible que esté invitando a una auditoría.

9. Gestionar un negocio pequeño que genere ingresos en efectivo

Puede que no sea justo, pero las compañías más pequeñas que dependen en mayor medida de las transacciones en efectivo (taxis, bares, salones de belleza, lavaderos de autos, etc.) tienden a ser más propensas a auditorías.

El mantenimiento de registros puede ser más difícil cuando la mayoría de las transacciones son en efectivo, pero es por eso que estas compañías están sujetas a más auditorías y por eso es tan importante mantener registros precisos.

10. Usar demasiados números redondos

A menos que se le indique específicamente que modifique su entrada de alguna manera, siempre use cifras exactas. Cuando todas sus cifras están en intervalos de $ 100, parece que está inventando sus números, y cuando ese es el caso, es mejor que crea que se encontrará con el desafortunado destinatario de una auditoría.

Es poco probable que la mayoría de los contribuyentes se sometan a auditorías, pero si usted pertenece a un grupo de alto riesgo, cerciorar de buscar ayuda profesional siempre que tenga preguntas. ¡Buena suerte!