Su panel de control financiero

Cuando piensas en un tablero financiero, generalmente piensas en las finanzas relacionadas con una organización: balances generales, estados de ganancias y pérdidas y otros documentos financieros comerciales. Estas impresionantes hojas de cálculo y gráficos ayudan a los dueños de negocios a saber cuándo pueden permitir abrir una nueva ubicación, comprar productos adicionales y cualquier otro movimiento operativo que afecte el resultado final. Un tablero financiero es una instantánea del bienestar financiero general de una organización.

En honor al Mes Nacional de la Educación Financiera, te invito a crear tu propio panel financiero personal. Luego de todo, como director financiero del hogar, su trabajo es gestionar la cotización y el plan de gastos de su familia de la misma manera que un gerente financiero monitorear las finanzas de una organización.

Si no asignó un director financiero familiar, ese es el primer paso para crear un panel financiero. El CFO de la familia es responsable de:

• Pagar las facturas, realizar un seguimiento de todos los gastos y gestionar cuentas de ahorro.
• Programar reuniones familiares y mantener a todos informados sobre la situación financiera actual.
• Hacer ajustes a la cotización y al plan de gastos cuando sea apropiado.

En segundo lugar, querrá reunir lo siguiente:

• Gastos del hogar: incluya todo, desde los pagos de su hipoteca o alquiler hasta la cantidad promedio gastada en comestibles.
• Saldos de ahorro: esto sería todas las cuentas de ahorro, como ahorros de emergencia, ahorros generales y ahorros para la jubilación.
• Pasivos: préstamos abiertos y otras obligaciones financieras, incluidos los saldos de tarjetas de crédito y cargo.
• Activos: una lista de todas las inversiones tangibles, incluidos los valores de las viviendas y los fondos de jubilación disponibles.
• Poder de endeudamiento: crédito disponible, puntaje crediticio y relación deuda-ingreso

Antes de presentar los datos, debe considerar sus objetivos financieros a corto y largo plazo. Establecer y alcanzar metas financieras es una de las principales razones para tener un tablero financiero. Las otras razones incluyen simplemente saber cuál es su situación financiera y estar preparado para cualquier contratiempo financiero.

Emplee toda la información recopilada para desarrollar su tablero financiero. Hay toneladas de plantillas para crear un tablero financiero. Puede crear una hoja de cálculo simple que se gestione manualmente o puede comprar o registrar en línea para obtener una plantilla de terceros que se actualice automáticamente.

Independientemente del sistema que elija, su panel financiero debe brindarle una imagen clara de su situación financiera y bienestar actuales. El objetivo de su tablero financiero es cumplir el mismo propósito que un tablero financiero de una organización. Debería poder determinar rápidamente su capacidad para planear unas vacaciones de un año a otro, el mejor momento para actualizar los electrodomésticos o comprar un auto nuevo. También debería poder realizar ajustes a sus planes de gastos y ahorros según sea necesario.