¿Por qué necesito un planificador financiero?
Sé mucho sobre dinero. De hecho, sé tanto sobre finanzas personales que también sé cuándo necesito ayuda con ellas. Al igual que ser un buen podólogo no califica a alguien para hacer su propia amigdalectomía, saber mucho sobre la administración del dinero personal no significa necesariamente que también sea un experto en gestionar mi cuenta de jubilación.
El dinero es un tema muy amplio y no es realista pensar que todo el mundo sabe todo lo que hay que saber sobre la gestión del dinero, el uso del crédito y la inversión. La mayoría de las personas, sin importar cuánto sepan sobre dinero, probablemente necesitarán ayuda financiera en algún momento de sus vidas. Gestionar sus finanzas puede ser como armar un rompecabezas; Todas las piezas deben encajar para ser recompensadas con el "panorama general". Si su panorama financiero no está claro, tome la resolución de reunir un equipo financiero; Trabajar con uno o más de estos profesionales financieros puede ayudar a colocar las piezas en su lugar.
Asesor fiscal. Los asesores fiscales brindan asesoramiento y asistencia fiscal a los consumidores. Los asesores fiscales pueden ayudarlo a navegar por las leyes fiscales, preparar declaraciones completas y precisas y desarrollar un plan fiscal estratégico. Si bien los consumidores pueden presentar sus propios impuestos, muchos consumidores se benefician de contratar a un profesional de impuestos.
Asesor de cotización y deuda. Los asesores de cotización y deudas ayudan a los consumidores a desarrollar un plan para abordar la deuda. También pueden ayudarlo a crear un plan de gastos. Los asesores de cotización y deuda abogan por el consumismo inteligente y creen firmemente en el valor del ahorro. Considere poner en contacto con un asesor de cotización y deudas a la primera señal de que sus deudas se están volviendo inmanejables.
Planificador financiero. Los planificadores financieros son profesionales que ofrecen asesoramiento de inversión. Un planificador financiero también puede ayudar analizando los beneficios de los empleados, descubriendo las necesidades de seguro y desarrollando un sistema para gestionar el flujo de efectivo.
Abogado. Los abogados pueden ayudar a los consumidores preparando documentos legales importantes como un testamento, un fideicomiso en vida y un poder notarial duradero. Un abogado también puede ser muy útil si necesita considerar la bancarrota. Las parejas que enfrentan un divorcio complicado también pueden beneficiarse del asesoramiento de un abogado. Los abogados también pueden ayudar a los consumidores cuando se produjo una violación de la ley. Por ejemplo, si cree que un acreedor violó la Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas, un abogado puede ayudarlo.
Antes de trabajar con cualquier profesional financiero, cerciorar de verificar sus credenciales. Haga preguntas específicas sobre su historia y áreas de especialización. Finalmente, cerciorar de sentir cómodo con los asesores que elija; Idealmente, serán socios financieros de por vida.
