Blogueando por el cambio

Cómo reunir un equipo financiero para ayudarlo a gestionar sus finanzas personales

por Jesse Campbell en
12/4/2018
en Finanzas personales

Si se siente abrumado por armar sus metas y planes financieros, puede decidir reunir un equipo financiero de confianza. Trabajar con uno o más de estos profesionales financieros puede ayudarlo a poner las piezas en su lugar, para que pueda alcanzar sus objetivos y planear el futuro.

Asesor fiscal 

Los asesores fiscales brindan asesoramiento y asistencia fiscal a los consumidores. Los asesores fiscales pueden ayudarlo a navegar por las leyes fiscales, preparar declaraciones completas y precisas y desarrollar un plan fiscal estratégico. Si bien los consumidores pueden presentar sus propios impuestos, muchos consumidores se benefician de contratar a un profesional de impuestos que sea Contador Público Certificado (CPA).  
 

Asesor crediticio

Los asesores de crédito ayudan a los consumidores a desarrollar un plan para abordar la deuda. También pueden ayudarlo a crear un plan de gastos. Los asesores de crédito abogan por un consumo inteligente y creen firmemente en el valor del ahorro. Debe comunicar con un asesor de crédito a la primera señal de que sus deudas se están volviendo inmanejables. Cuando usted visita a un consejero capacitado no hay ninguna obligación y la cita inicial es gratis. 

Planificador financiero 

Los planificadores financieros son profesionales que ofrecen asesoramiento sobre inversiones. Un planificador financiero también puede ayudar analizando los beneficios de los empleados, descubriendo las necesidades de seguro y desarrollando un sistema para gestionar el flujo de efectivo. Al contratar a un planificador financiero personal de pago, puede estar seguro de que el planificador no recibirá comisiones por recomendar productos específicos.

Abogado 

Los abogados pueden ayudar a los consumidores preparando testamentos y otros documentos legales importantes. Un abogado también puede ser muy útil si necesita considerar la bancarrota. Las parejas que enfrentan un divorcio complicado también pueden beneficiarse del asesoramiento de un abogado. Los abogados pueden ayudar a los consumidores cuando se produjo una violación de la ley. Por ejemplo, si cree que un acreedor violó la Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas (FDCPA), un abogado puede ayudarlo.

Antes de trabajar con cualquier profesional financiero, cerciorar de verificar sus credenciales. Puede optar por preguntar a sus colegas y familiares si tienen socios financieros de confianza que recomienden. Haga preguntas específicas sobre su historia y áreas de especialización. Finalmente, cerciorar de sentir cómodo con los asesores que elija; Idealmente, serán socios financieros de por vida.

Jesse Campbell photo.

Jesse Campbell es el Gerente de Contenido en MMI, con más de diez años de experiencia creando materiales educativos valiosos que ayudan a las familias a enfrentar desafíos financieros cotidianos y extraordinarios.

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